Unser Team: Wie wir Sie beraten

Wir bieten unabhängige und persönliche Beratung für Ihre Finanz- und Vermögensfragen im Raum Köln, Bonn & Düsseldorf und bundesweit.

• Wir sind ein bundesweit tätiges Netzwerk unabhängiger, langjährig tätiger Finanz- und Versicherungsmakler. Zu Hause sind wir in der Kölner Bucht, also zwischen Bonn, Köln und Düsseldorf. Unsere Beratung bieten wir natürlich bundesweit an. 
• Wir sind nicht an bestimmte Versicherungsgesellschaften oder Finanzdienstleister gebunden und agieren somit völlig unabhängig.
• Wir können Ihnen einen Überblick über nahezu alle am Markt bestehenden Gesellschaften und Produkte verschaffen und anhand individueller Analysen das für Sie passende Produkt finden.
• Unsere Beratung sowie der Abschluss einer Versicherung über uns ist für Sie mit keinerlei Mehrkosten verbunden. Wir erhalten für unseren Arbeitsaufwand eine Vermittlungscourtage von den Versicherungsgesellschaften, die Bestandteil der Gesamtverwaltungskosten der Versicherer und in den Beiträgen somit bereits enthalten ist.
• Auf Wunsch bieten wir natürlich ebenfalls Honorartarife an mit einer individuellen Abrechnung der Beratungskosten.
• Wir arbeiten immer seriös und im alleinigen Auftrag unserer Mandanten. Anfragen werden ausschließlich durch uns bearbeitet und nicht weiterverkauft.
• Unser Service geht über den Abschluss hinaus. Wir beraten und betreuen Sie auch nach dem Vertragsabschluss und sind Ihnen bei Fragen und Unklarheiten gern als erster Ansprechpartner behilflich.

• Wir beraten persönlich vor Ort und bundesweit online nach vorheriger individueller Terminvereinbarung und entsprechend Ihren Wünschen.
• In unserem ersten Telefonat klären wir kurz Ihre Ziele, den Anlagehorizont und um welche Summe oder welchen Beitrag es geht. Und wenn alles passt, vereinbaren wir unseren ersten gemeinsamen Beratungstermin.
• Bei der Onlineberatung arbeiten wir mit allen gängigen Videochat-Programmen (Google Meet, Microsoft Teams, Zoom). Sie müssen nichts installieren oder herunterladen. Wenn Sie nicht mögen, lassen Sie Ihre Kamera aus. 
• Wir arbeiten partnerschaftlich und auf Augenhöhe mit unseren Mandanten zusammen. Um Ihnen das individuell passendste Angebot erstellen zu können, bitten wir Sie, vorab ein paar wenige Fragen zu beantworten zu Ihrer Erfahrung in der Geldanlage und zu Ihren Wünschen, Zielen und Vorstellungen.
• Wir beraten an dieser Stelle ausschließlich zum Thema Kapitalanlage als Einmalbeitrag und als regelmäßiges Sparen im privaten Bereich und als Basisrente. Alle Anfragen zu anderen Sparplänen, Versicherungssparten, Tarifen, Einzelinvestments etc. müssen immer im Einzelfall mit dem jeweiligen Berater geklärt werden.